Если человек подозревает, что его обманом заставили перевести деньги мошенники, он может пожаловаться в свой банк. Тогда счет получателя окажется в единой базе о мошеннических переводах: банки ограничивают ему переводы, дистанционный доступ к счетам и блокируют карты.
Человек, чья карта или счет попали в базу, считается дроппером – участником мошеннической схемы. Но он далеко не всегда замешан в преступлении.
Можно ли попасть в базу по ошибке?
Бывает, что человек сообщает в банк о мошеннической операции, а позже осознает, что она была законной.
Например, вы увидели в истории операций непонятное списание и обратились в свой банк. Банк включил счета получателя в базу, а позже вы обнаружили, что подозрительным списанием оказалась оплата давно забытой подписки.
Что изменится с 2 мая?
Теперь честный получатель денег сможет быстрее выходить из списка дропперов. Если он подаст заявление на реабилитацию, Банк России в первую очередь отправит запрос тому банку, который внес данные в базу дропперов. Банк свяжется с клиентом, заявившим о мошеннической операции. Если окажется, что произошло недоразумение, ошибочные данные сразу исключат из базы.
Человек, чья карта или счет попали в базу, считается дроппером – участником мошеннической схемы. Но он далеко не всегда замешан в преступлении.
Можно ли попасть в базу по ошибке?
Бывает, что человек сообщает в банк о мошеннической операции, а позже осознает, что она была законной.
Например, вы увидели в истории операций непонятное списание и обратились в свой банк. Банк включил счета получателя в базу, а позже вы обнаружили, что подозрительным списанием оказалась оплата давно забытой подписки.
Что изменится с 2 мая?
Теперь честный получатель денег сможет быстрее выходить из списка дропперов. Если он подаст заявление на реабилитацию, Банк России в первую очередь отправит запрос тому банку, который внес данные в базу дропперов. Банк свяжется с клиентом, заявившим о мошеннической операции. Если окажется, что произошло недоразумение, ошибочные данные сразу исключат из базы.